“低风险、高回报、日返息”你是否面对过这些诱惑? 近年来,随着互联网的快速发展,衍生出一系列花样翻新和日趋复杂化的集资犯罪手段,一些不法分子以投资理财、项目开发、虚拟货币等名义,打着响应国家政策、支持实体经济发展的旗号,利用群众急于投资获利的心理,以高利息、高回报、低风险为诱饵进行非法集资,严重扰乱了社会经济秩序。今天,防范非法集资,东至县人民检察院检察官为你划重点。
1. 什么是非法集资?
所谓非法集资,是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定,以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式,向不特定对象吸纳资金的行为。具备以下三要性:
一是非法性,“未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定”;
二是利诱性,“许诺还本付息或者给予其他投资回报”;
三是社会性,“向不特定对象吸收资金”。
2. 非法集资常见手法?
一是承诺高额有回报,保本返息不可靠。号称短期高回报的投资或者理财,要提高警惕!为了骗取更多的人参与集资,非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息,待集资达到一定规模后,便秘密转移资金,使集资参与人遭受经济损失。
二是编造项目搞炒作,“新”物投资多警惕。当下层出不穷的新技术新概念新名词,尤其当心被不法分子利用炒作,打着响应国家产业政策、开展创业创新等名目编造各种虚假项目,有的甚至组织免费旅游、考察等活动,骗取社会公众的信任和钱财。
三是广告站台来造势,眼球经济要当心。不法分子往往会聘请明星、知名人士等站台造势,在多媒体平台发布广告、搞专访、进行社会捐赠等,制造虚假声势,博眼球,误导舆论,从而降低公众警惕心,达到圈钱的目的。
四是利用亲友搞诱骗,小恩小惠莫贪心。有些非法集资参与人,有时会通过返点、分红等方式利用亲友,编造自己获得高额回报的谎言,动员亲朋、同学和邻居等加入,集资规模不断扩大,不仅将自己的钱袋子掏空,最后还连累亲友血本无归。
3. 如何防范非法集资?
仔细辨别:一看融资合法性。如是否取得企业营业执照,是否经过金融管理部门批准等;二看宣传内容。是否在宣传中暗示“有担保、无风险(低风险)、高收益、稳赚不赔”等内容;三看经营模式。是否有实体项目,资金投资去向、利润获取方式等;四看参与集资主体。是否主要面向易受骗的老年人等。
再三思量:首先要考虑清楚自己是否真正了解投资产品及目前市场行情;其次要考虑投资项目是否符合市场经济规律;最后要量力而行,对自身抗风险的能力要有正确估量。
缓定缓行:在作出相关投资集资的决定时,避免头脑发热着急决定,可征求家人或者亲属朋友的意见,考虑成熟再做决定。谨记不要盲目相信广告宣传、专家推介、熟人介绍、内部消息等信息,对高利诱惑要警惕。
4.《刑法》在明确法律责任、加大惩处力度方面有哪些规定?
【非法吸收公众存款罪】
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定:非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑,并处罚金。
【集资诈骗罪】
《中华人民共和国刑法》第一百九十二条规定:以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处七年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。
5.参与了非法集资,应当怎么办?
人民群众一旦发现自己或者身边有人参与非法集资,可以向非法集资人住所地或经常居住地地方金融监管部门反映;也可以直接向所在地公安机关报案。(撰稿:刘娟 审核:姚新桐)